■集團(tuán)管控
? 資金管理與控制
集團(tuán)企業(yè)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較廣，下屬單位多頭開戶和資金體外循環(huán)普遍，致使大量資金產(chǎn)生沉淀，同時(shí)集團(tuán)總部所掌握的資金信息失真。這些問題不僅造成了集團(tuán)內(nèi)資金流動(dòng)性較差，而且影響集團(tuán)對(duì)下屬單位資金的管理和控制力度。
? 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
利用綜合授信及擔(dān)保工具，完善資金管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高信息透明度，進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制和監(jiān)督。
■資金效益
? 要使資金管理產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)
資金規(guī)模效應(yīng)是集團(tuán)企業(yè)資金管理永恒的主題，科學(xué)合理的進(jìn)行資金集中，集團(tuán)收益最大化是資金管理的核心。然而，受信息技術(shù)和管理制度的制約，大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)的資金比較分散，致使資金使用成本和運(yùn)營(yíng)成本居高不下。
? 及時(shí)判斷和預(yù)測(cè)未來的資金余缺，組織籌集資金
根據(jù)歷史和當(dāng)前業(yè)務(wù)，結(jié)合將來的業(yè)務(wù)發(fā)展，準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)未來期間的資金需求，及時(shí)調(diào)度企業(yè)內(nèi)外部資源，調(diào)劑資金余缺。
? 綜合運(yùn)用各種金融工具降低資金成本
合理利用各種金融工具的業(yè)務(wù)規(guī)則，優(yōu)化債務(wù)進(jìn)度和結(jié)構(gòu)，降低資金成本。
■風(fēng)險(xiǎn)管理
? 及時(shí)分析投資方向
綜合利用各種投資渠道，運(yùn)用金融工具，開展投資業(yè)務(wù)（如：股票、期貨、國(guó)債、基金、外匯、銀行間業(yè)務(wù)等），提高存量資金的利用效率和效益；同時(shí)為企業(yè)提供金融服務(wù)。
? 控制風(fēng)險(xiǎn)因素
資金管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理，集團(tuán)企業(yè)是否愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，決定著資金管理的盈虧。資金管理的基本定律是“風(fēng)險(xiǎn)與收益相對(duì)稱”，市場(chǎng)越完善，對(duì)稱越明顯，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理能力高低是制約集團(tuán)企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸之一。
■管理理念
? 轉(zhuǎn)變管理理念、提升管理方法
傳統(tǒng)企業(yè)管理者認(rèn)為，加強(qiáng)資金管理就是強(qiáng)調(diào)管理，而現(xiàn)代企業(yè)管理者認(rèn)為，集團(tuán)資金需要管理，但更需要服務(wù)。
? 傳統(tǒng)模式向數(shù)據(jù)字管理轉(zhuǎn)移
隨著管理理念的逐步轉(zhuǎn)變，管理方法也應(yīng)隨之提升，尤其需要在業(yè)務(wù)管理向數(shù)字化發(fā)展，數(shù)字化管理向知識(shí)化發(fā)展方面進(jìn)行提升，從而帶動(dòng)全面競(jìng)爭(zhēng)力的提高。
資金集中管理目標(biāo)
■出資者的監(jiān)控真正到位
在“兩權(quán)分離”產(chǎn)權(quán)架構(gòu)下，出資者與經(jīng)營(yíng)者信息嚴(yán)重不對(duì)稱，而最大限度保護(hù)所有出資者的利益是判斷公司治理效果的一項(xiàng)重要標(biāo)準(zhǔn)。因而，安全性和合規(guī)性是資金控制的首要目標(biāo)。
? 實(shí)現(xiàn)資源的有效配置
資金的余裕與短缺并存，資源在各子公司的內(nèi)部爭(zhēng)奪的過程中消耗殆盡，無法形成整體合力，融資與投資相分離，不能放大集團(tuán)整體的信用價(jià)值和融資的低成本優(yōu)勢(shì)，更無從實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的融合。而資金的集中控制使得這一目標(biāo)成為現(xiàn)實(shí)。